ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。
    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。
  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価

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第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

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第3位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

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第4位 チョウタツ王

30万円〜最大1億円まで対応
最短即日で資金調達可能です!

売掛金の売却査定を複数企業へ一括見積もり出来る一括査定サービスです!!

<< チョウタツ王のサービスとは >>
売掛金の売却をスムーズに進められるよう、売掛金売却の一括査定サービスをお客様へ完全無料でご提供することです

売掛金の売却(ファクタリング)は1社だけの査定で決めてしまうのはリスクがあります。
その理由はなぜかというと、ファクタリング会社によって事業者様の業種、エリア、取引内容等、専門性が必要とされる査定には得手、不得手があるからです。

しかし、チョウタツ王を利用することで、一度の査定申込でファクタリング業界をリードする複数の厳選企業へ売掛金売却の査定依頼を行えますので、
最小限の「時間」と「労力」で売掛金売却額の最高値を知ることができます。

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第5位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第6位 事業資金のミカタ

売掛金を最も良い条件でファクタリングするには・・・
厳選した複数の優良ファクタリング業社に査定をしてもらい、査定金額や内容を比較することがベストです!!

なぜなら、ファクタリング業社によって査定金額も条件も違うからです。

事業資金のミカタを利用すれば、誰でもカンタンに、たった一度の入力で事業資金を最も良い条件で調達できるファクタリング業社が見つかります!!

事業資金のミカタは、「より多く」「早く」「賢く」「確実に」「安心して」事業資金を調達したい方を対象にしたサイトです。

事業資金のミカタでは、専門知識を持った専任スタッフによる相談受付やファクタリング業社選びのアドバイスなども無料でご利用いただけます。

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第7位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
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オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価

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第8位 いーばんく
審査通過率90%以上!!来店不要!郵送ファクタリング実施中!

資金の調達をしたくても借りられない中小企業の社長も、ファクタリングなら調達可能。審査が通らない方もお気軽にご相談ください!

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お電話・メールどちらでも問題ございませんのでお気軽にご連絡ください。24時間対応可能です。

・全国どこからでもお申込みいただけます。遠方の方でもスピード感のある対応が強みです!

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第9位 PayToday

AI審査で手軽に資金調達!

お持ちの⼊⾦待ちの請求書(売掛⾦)を売却して、事業に必要な資⾦をオンラインのみで即日調達可能ですので、面談も対面も必要ありません。

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書類の届出もオンラインで完結。AI審査で面談不要。全国どこからでもファクタリング可能です。

法人はもちろん、個人事業主・フリーランス、様々な業種、開業すぐの方もOK。フレキシブルに対応いたします。

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第10位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
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LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
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ビジネスローンのメリット

1. 資金調達の柔軟性

ビジネスローンは、企業が資金を調達する際に非常に柔軟なオプションを提供します。企業は必要な金額を借り入れ、返済計画を調整することができます。これにより、急な経費や新しいプロジェクトへの投資など、さまざまな資金ニーズに対応できます。

2. 事業拡大の支援

ビジネスローンは、企業の成長と事業拡大を支援する重要な手段です。新しい店舗を開設、生産設備を拡充、新製品を開発するための資金を提供し、競争力を向上させるのに役立ちます。

3. 短期的なキャッシュフローの安定化

企業は時折、急な支出や収入の変動に直面します。ビジネスローンを利用することで、短期的なキャッシュフローの安定化が可能となり、経営に安心感をもたらします。

4. 低金利オプション

一部のビジネスローンは低金利で提供され、資金調達コストを最小限に抑えるのに役立ちます。低金利の借り入れは、返済プランを立てやすく、企業の収益性を向上させることができます。

5. 信用履歴の構築

ビジネスローンを適切に利用し、返済スケジュールに従うことで、企業の信用履歴を構築することができます。信頼性の高い借り手として認識されることは、将来的な融資条件の向上につながります。

6. 税務上の利点

一部のビジネスローンは、利息支払いに関連する税務上の優遇措置を提供します。これにより、企業は税金を節約し、資金調達コストを軽減できます。

7. 急な機会への対応

ビジネスローンは、急なビジネス機会に迅速に対応するための手段として役立ちます。市場の変化や競争の激化に迅速に対応し、新しいプロジェクトや提携の機会を逃さないことができます。

8. 資産の担保不要

多くのビジネスローンは、資産の担保を必要としません。これは、企業が財産を担保にすることなく資金を調達できるため、リスクを軽減します。

9. 企業の独立性の維持

ビジネスローンは、株主との株式の譲渡や事業の支配権の喪失を伴わずに、企業の独立性を維持しながら資金調達を可能にします。経営者は経営に対する完全なコントロールを維持できます。

10. プロのアドバイスへのアクセス

ビジネスローンを提供する金融機関は、ビジネスに関する専門的なアドバイスを提供することがあります。資金使途や返済計画についてのアドバイスを受けることで、企業の成功への道筋をつけるのに役立ちます。

11. 多様な利用用途

ビジネスローンは、さまざまな用途に利用できます。資本支出、運転資金の補填、従業員の給与支払い、広告キャンペーン資金の調達など、多くの目的に適しています。

12. 競争力の維持

ビジネス環境は常に変化しています。ビジネスローンを利用することで、競合他社に一歩先んじて新しいイニシアティブを開始し、競争力を維持できます。

13. ダウンターン対策

経済的なダウンターンや予期せぬ困難に直面した場合、ビジネスローンは生き残りのための重要なリソースとなります。適切に管理されれば、企業は困難な時期を乗り越えることができます。

14. 顧客満足度の向上

ビジネスローンを利用してサービスの品質向上や新しい製品の開発を行うことで、顧客満足度を向上させることができます。これは長期的な成功につながります。

15. ファイナンシャルプランの安定性

ビジネスローンを利用することで、企業は将来の資金調達に関する計画を立てやすくなり、財務面での安定性を確保できます。これは投資家や取引先に対する信頼性向上に寄与します。

16. チャンスの最大化

ビジネスローンは、新しい市場への進出や成長機会の最大化に役立ちます。潜在的なチャンスを見逃すことなく、企業の成長を推進できます。

17. インフラ整備の支援

企業は時折、インフラ整備が必要となることがあります。ビジネスローンを利用することで、新しい施設やテクノロジーの導入など、インフラ整備プロジェクトを実施できます。

18. 契約履行の補完

ビジネスローンは契約履行のための資金を補完するのに役立ちます。大規模なプロジェクトやクライアントの要求に応えるための追加資金を確保できます。

19. 独自のビジネスビジョンの実現

ビジネスローンを利用することで、経営者の独自のビジョンを実現する機会が提供されます。夢の実現に向けて資金を確保し、企業を成功に導くことが可能です。

20. パートナーシップの強化

ビジネスローンは、戦略的なパートナーシップの強化にも活用できます。新しい提携先との協力を進め、市場シェアを拡大するための資金を調達する手段として利用できます。

21. 継続的なイノベーション

ビジネスローンを活用して継続的なイノベーションを推進し、競争力を維持します。新しいアイデアや技術の導入に資金を供給し、市場での存在感を高めます。

22. リスク分散

ビジネスローンを利用することで、資金調達のリスクを分散できます。複数の資金調達ソースを活用することで、企業の財務安定性を向上させます。

23. 法的および契約上の義務の遵守

一部のビジネスローンは、法的および契約上の義務を遵守するための資金提供をサポートします。企業は契約や規制を順守し、リーガルリスクを最小限に抑えることができます。

24. 人材の確保

競争の激しい市場で優秀な人材を確保するために、競争力のある給与や福利厚生を提供する必要があります。ビジネスローンは、これらの経費をカバーする資金を提供します。

25. 機会損失の回避

ビジネスローンを活用することで、機会損失を回避できます。競合他社が新しい市場に参入したり、革新的なプロジェクトを開始したりする際に、企業は迅速に対応できます。

26. 経営の専念

ビジネスローンを利用することで、経営者は資金調達の手続きに費やす時間を削減でき、経営活動に専念できます。効率的な資金調達プロセスは経営の効率性を向上させます。